Grigory Alexandrovich Guselnikov(lahir 25 Februari 1976) - investor Rusia, pengusaha, pemegang saham utama Norvik Banka dengan kantor perwakilan di Latvia, Rusia dan Inggris Raya, anggota Dewan Direksi PJSC Rusia Norvik Bank,
Guselnikov adalah peserta reguler dalam acara TV “Apa? Di mana? Kapan?" sejak 2002, dan sejak 2010 - "Penjaga Tradisi" Klub "Apa? Di mana? Kapan?".
Pendukung aktif pengembangan teknologi baru dalam manajemen keuangan dan perbankan
Pada tahun 2010 ia adalah wasit independen dari game Brain Ring TV.
Dalam masalah “Apa? Di mana? Kapan?" pada 28 November 2015, sebagai bagian dari tim Olga dan Mikhail Barshchevsky, memenangkan pertandingan pertamanya di meja sebagai penikmat, sambil menjawab satu pertanyaan dengan benar.
Dia terlibat dalam pekerjaan amal di Rusia dan mendukung sejumlah yayasan amal.
Biografi
Grigory Guselnikov lahir dalam keluarga insinyur Soviet pada 25 Februari 1976 di Novosibirsk. Lulus tahun 1992 sekolah Menengah Atas No. 72 di kota Barnaul dengan medali perak, dan pada tahun 1998 - magistrasi Universitas Politeknik Tomsk dengan gelar di bidang ekonomi. Selama studinya, ia berlatih di Inggris (di University of Warwick) dan Amerika Serikat (The American Institute of Banking). Sejak tahun 1996 bekerja di bidang perbankan.
Sejak 1997 - Wakil Kepala Departemen SDM Inkombank.
Sejak 1999 - Kepala Departemen Pengembangan Perusahaan Bank Guta.
Sejak 2000 - Kepala Departemen Tenaga Kerja dan Motivasi Rosbank.
Pada Januari 2001, Guselnikov pindah ke B&N Bank, di mana ia mengepalai departemen bisnis ritel dan bergabung dengan dewan direksi. Sejak 2002 - Wakil Presiden Senior, kemudian Wakil Presiden Pertama B&N Bank. Pada 16 Juni 2008, ia diangkat sebagai Presiden B&N Bank.
Pada tahun 2010 ia meninggalkan B&N Bank dan berkonsentrasi pada pengembangan Vyatka Bank.
Pada Desember 2013, Grigory Guselnikov mengakuisisi 50% +1 saham banka Norvik Latvia, bertindak sebagai mitra dana investasi London G2 Capital Partners
Saat ini, beliau adalah pemegang saham utama dan ketua dewan direksi PJSC Norvik Bank, yang dimiliki oleh bank Latvia Norvik Banka sejak 8 Oktober 2014. Pada 1 Juli 2014, pengusaha Rusia Guselnikov memiliki 83,63% saham di Norvik Banka.
Pada 2007 dan 2008, ia termasuk dalam daftar 33 anak muda paling sukses di Rusia, menurut majalah Finance.
Ini adalah kebutuhan untuk menjaga stabilitas keuangan dan keinginan untuk mencegah penarikan modal ke luar negeri.
Pada awal Maret, operasi normal Sberbank di Ukraina sebenarnya diblokir oleh tindakan radikal. Di Ternopil dan Kiev, mereka memblokir pintu masuk ke cabang-cabang bank dengan balok beton. Sberbank di Dnipro juga berhenti berfungsi secara normal.
Bank Rusia di Ukraina
Pada akhir Januari, kepala Bank Nasional Ukraina, Valeria Gontareva, mengatakan dalam sebuah wawancara dengan Novoye Vremya bahwa pangsa bank-bank Rusia di pasar Ukraina telah menurun “selama beberapa tahun terakhir” dari 15% menjadi 8%. . Menurut Gontareva, masalah bank dengan modal Rusia muncul karena fakta bahwa mereka secara aktif meminjamkan ke wilayah Donetsk dan Lugansk.
Sekarang di Ukraina ada tujuh bank dengan modal Rusia: dua bank Sberbank (Sberbank Ukraina dan VS Bank), dua - VTB Group (VTB Bank dan BM-Bank), Prominvestbank (dikendalikan oleh Vnesheconombank), Alfa-Bank (bagian dari Alfa-Group) dan Forward Bank (pemegang saham - Russian Standard Bank).
Lima dari mereka - Sberbank Ukraina, VTB Bank, BM-Bank, Prominvestbank dan Alfa-Bank - mengurangi aset mereka sepanjang tahun, menurut pernyataan untuk kuartal ketiga 2016 di bawah IFRS. Secara khusus, Sberbank, yang menempati urutan keempat dalam sistem perbankan Ukraina dalam hal aset (menurut situs Banker.ua), menguranginya hampir 9% - dari UAH 51,8 miliar menjadi UAH 47,2 miliar. Alfa-Bank, yang menempati urutan kelima, - sebesar 2,8% - dari 42,4 miliar menjadi 41,2 miliar hryvnia. BM-Bank - sebesar 6,3% - dari 3,2 miliar menjadi 3 miliar hryvnia. VTB Bank - sebesar 19,1% - dari UAH 25,7 miliar menjadi UAH 20,6 miliar.
Bagian dana individu di bank dengan modal Rusia menurun dari 9,3% pada awal 2014 menjadi 5,5% pada 2016, bagian badan hukum - dari 8,3 menjadi 3,3%, regulator mencatat sebelumnya.
Kata Gutseriev
Lahir pada tahun 1988. Putra dari pemilik utama NK RussNeft dan grup Safmar, Mikhail Gutseriev, dan sepupu dari pemilik utama PJSC Binbank, Mikail Shishkhanov. Direktur Jenderal JSC Forteinvest - mitra utama dan pemegang saham Kilang Orsk. Anggota Dewan Direksi NK RussNeft, Russian Coal, NK Neftisa, Orsknefteorgsintez.
Dia lulus dari sekolah asrama untuk anak laki-laki Harrow School di London dan Universitas Oxford dengan gelar di bidang geologi. Setelah lulus, ia bekerja di Glencore. Kembali ke Rusia, ia mengepalai Forteinvest (perusahaan tersebut adalah bagian dari grup Safmar).
Sebelum penggabungan dana pensiun NPF "Doverie", NPF "Dana Pensiun Eropa" dan NPF "Regionfond" menjadi NPF "Safmar", bersama dengan Mikail Shishkhanov dan Said-Salam Gutseriev (saudara dari Mikhail Gutseriev), adalah pemilik utama dana pensiun ini.
Pada bulan Maret 2016, pernikahan Said Gutseriev menjadi salah satu peristiwa penting dalam kehidupan mewah Moskow dan London. Sting, Enrique Iglesias dan Jennifer Lopez tampil di pernikahan Said Gutseriev. 27 juta rubel dihabiskan untuk gaun pengantin pengantin wanita, dan € 5 juta untuk topi bajanya dengan perhiasan.
Grigory Guselnikov
Lahir pada 25 Februari 1976 di Novosibirsk. Lulus dari Universitas Politeknik Tomsk dengan gelar di bidang ekonomi, sejak tahun 1996 ia telah bekerja di sektor perbankan. Pada tahun 2001, ia mengepalai departemen bisnis ritel B&N Bank, dan pada tahun 2008 ia menjadi presidennya. Pada 2010, Guselnikov meninggalkan B&N Bank dan menjadi kepala dewan direksi Vyatka Bank.
Pada Februari 2012, Guselnikov mengumumkan inspeksi tak terjadwal di Bank Vyatka oleh Bank Sentral. Para inspektur, katanya, tertarik dengan rekening Dana Dukungan Inisiatif Gubernur. wilayah Kirov(saat itu Nikita Belykh) dan Navalny and Partners Law Firm. Guselnikov juga mengatakan bahwa permintaan datang ke bank dari Kementerian Dalam Negeri, di mana ia diperintahkan untuk mentransfer ke polisi daftar perusahaan rekanan asing dan perusahaan kota di wilayah Kirov yang bertugas di banknya.
Pada Desember 2013, Guselnikov, sebagai mitra dana investasi G2 Capital Partners, mengakuisisi 50% plus satu saham Latvia Norvik Banka, dan pada Juni 2014 meningkatkan kepemilikannya menjadi 82%. Pada Oktober 2014, Norvik Banka menjadi pemegang saham utama Vyatka Bank, dan pada Juli 2015, aset Kirov Guselnikov menerima nama baru - Norvik Bank (menurut Bank Sentral Federasi Rusia pada 1 Maret 2017, asetnya berjumlah RUB 13,6 miliar).
Guselnikov akrab bagi penonton Rusia sebagai anggota "Apa? Di mana? Kapan? ”, Di mana ia telah menjadi penjaga tradisi sejak 2010. Pada November 2015, Guselnikov mengambil bagian dalam program sebagai ahli.
Dalam salah satu wawancaranya, Guselnikov menyebut mencari uang sebagai pekerjaan tanpa jiwa. “Saya akan berhenti melakukan ini dengan penuh minat. Semua hal emosional tidak terkait dengan penghasilan, tetapi dengan pemborosan, ”kata Guselnikov.
Grigory Guselnikov menarik Vyatka-bank dari banka Norvik Latvia. Apakah bankir berencana untuk "memerah susu" klien Rusia?
Seperti yang diketahui koresponden, Grigory Guselnikov menarik Vyatka-bank dari grup perbankan internasional Norvik, yang didasarkan pada banka Norvik Latvia. Bankir membidik aset kompleks industri militer, di mana ia harus bersaing dengan Promsvyazbank.
Penarikan aset Rusia dari grup berlangsung dengan latar belakang skandal perbankan tingkat tinggi di Latvia. Guselnikov menuduh kepala Bank Latvia, Ilmar Rimshevich, pemerasan suap dan mengajukan banding ke Pusat Internasional untuk Resolusi Perselisihan Investasi dengan permintaan untuk mengumpulkan 200 juta euro dari otoritas negara - jumlah ini diumumkan oleh Rimshevich sendiri, meskipun bankir menyangkalnya.
Sekarang presiden Bank Sentral Latvia telah ditahan atas dugaan korupsi, menurut Guselnikov, termasuk atas dasar dakwaannya. Pada saat yang sama, Rimshevich menarik perhatian pada fakta bahwa dia bukan pemilik sebenarnya dari banka Norvik, karena dia mendapatkannya dengan uang pinjaman, dan mencatat bahwa semua tuduhannya salah dan merupakan tindakan yang direncanakan.
Siapa yang benar dalam sejarah Latvia tetap bergantung pada layanan khusus Eropa dan layanan kontrol keuangan, yang, seperti yang mereka katakan, telah menemukan jejak banka Norvik dalam transaksi pencucian uang dari Rusia. Pada musim panas 2017, bank Guselnikov sudah didenda 1,3 juta euro karena tidak mematuhi undang-undang anti pencucian uang dan pendanaan teroris - lalu itu tentang transaksi dengan Korea Utara.
Dengan satu atau lain cara, setelah melibatkan negara dalam skandal internasional tingkat tinggi di tingkat tertinggi Guselnikov "menggulung tongkatnya" dan kembali ke Rusia. Sejauh ini, dia tidak ada hubungannya di Latvia - deposan telah menarik 43 juta euro dari bank dan akan mengambil lebih banyak. Tapi di rumah dia juga sangat tidak diterima.
Apakah Vyatka bukan Vyatka?
Para ahli telah menunjukkan bahwa kesepakatan dengan saham Vyatka-Bank adalah murni formal, dan bank itu sendiri dapat menjadi "chip tawar-menawar" dalam transaksi masa depan Guselnikov. Manajemen bank mengklaim bahwa sekarang, tanpa partisipasi modal Latvia, ia akan dapat berpartisipasi dalam transaksi dengan kompleks industri militer. Dan kewarganegaraan Inggris dari pemegang saham utama tampaknya tidak dipertimbangkan di sini?
Menurut versi lain, Guselnikov masih ingin menyelesaikan kesepakatan untuk membeli anak perusahaan Sberbank di Ukraina, yang dimulainya dan Said Gutseriev setahun lalu. Baru pada saat itulah operasi itu gagal, dan sekarang tidak ada yang punya uang untuk itu - kecuali bankir itu menjual rumahnya di London.
Guselnikov tidak diterima di Uni Eropa dan dia bergegas pulang?
Perhatikan bahwa OJSC Vyatka-Bank berada di bawah kendali Norvik banka (97,75% saham) pada Oktober 2014. Setahun kemudian, itu terdaftar kembali di PJSC "Bank Norvik", dengan nama ini masih muncul.
Skema kepemilikan banka Norvik oleh keluarga Guselnikov, diterbitkan oleh Bank Sentral Federasi Rusia
Analis mencatat bahwa sekarang bank Guselnikov mengkhususkan diri dalam menarik simpanan, terutama dari individu. Artinya, itu hanya "mengosongkan" pasar. Pada saat yang sama, arus keluar dana yang diharapkan tumbuh: sepanjang tahun meningkat dari 1,26 menjadi 1,78 miliar rubel.
Meskipun demikian, kekuatan Norvik Bank masih cukup, tetapi masalah dengan likuiditas sudah membayangi: norma 2 dan 3 berada dalam kisaran normal, tetapi selama setahun mereka menurun tajam: 2 dari 248,7% menjadi 150,8%, 3 - dari 924,2% menjadi 428,2%.
Pada saat yang sama, rasio sekuritas bank lainnya dengan sumber dananya sendiri mencapai 195,83% pada 1 Januari 2018 - angka raksasa ini berarti bahwa bank kemungkinan besar telah mengumpulkan aset bermasalah dan sekarang tidak tahu bagaimana caranya. untuk menyingkirkan mereka. Dan ini, pada gilirannya, membahayakan semua aktivitasnya.
Pada saat yang sama, sumber dana sendiri secara bertahap menurun (sebesar 5,8% sepanjang tahun dan 5,1% selama bulan pelaporan). Ini mungkin menunjukkan bahwa bank perlahan-lahan bersiap untuk "menggabungkan" - tentu saja, hanya setelah semua kemungkinan sumber dana lain, termasuk dana deposan, telah habis.
Secara umum, dapat diasumsikan bahwa cepat atau lambat Bank Norvik akan "terkoyak". Untungnya, Pak Guselnikov sudah memiliki pengalaman dalam menjalankan berbagai skema keuangan.
Skema Latvia?
Grigory Guselnikov telah lebih dari sekali dikaitkan dengan peristiwa skandal tertentu, baik di Rusia maupun di Latvia. Di rumah, misalnya, ia memiliki hubungan keuangan yang hangat dan ramah, dan pada saat yang sama dengan mantan gubernur wilayah Kirov Nikita Belykh yang sekarang dihukum, serta pemimpin oposisi Alexei Navalny. Dengan demikian, Partai Kemajuan, seorang politisi yang tidak terdaftar, melakukan operasi keuangan tepat melalui Vyatka-Bank: beginilah cara Guselnikov sendiri berhasil menutupi dirinya ketika pasukan keamanan menggerebek kantor-kantor struktur. Mereka bilang mereka hanya mencari uang Navalny.
Guselnikov dan Belykh dipisahkan oleh dermaga, tetapi ini hanya untuk saat ini?
Namun, pencarian ini juga terkait dengan urusan bankir Latvia: Guselnikov, menurut wartawan Pietiek, menggunakan Wakil Perdana Menteri Latvia Laimdota Straujuma, yang "menutupi" penarikan miliaran euro dari banka Norvik ke rekening perusahaan lepas pantai. Wakil Perdana Menteri diberhentikan dengan skandal, dan Guselnikov terus "berperilaku buruk" di Latvia.
Menurut penyelidikan jurnalistik, Guselnikov menarik sekitar 2,5 miliar euro melalui Norvik Banka dan empat perusahaan satu hari Rusia lainnya!
Faktanya, "skhematosis" tampak sebagai berikut: JSC tertentu "Norvik Ieguldiyumu Parvaldes Sabiedriba" (JSC "NIPS") terdaftar, yang mengakuisisi saham di empat perusahaan LLC "Kapitel", LLC "Lesstroy", LLC "Monolit" ( terdaftar di Kirov ) dan LLC "Orion" (terdaftar di Moskow). Harga belinya 24,6 juta euro.
Pada saat yang sama, JSC NIPS secara aktif menerima pinjaman dari banka Norvik, yang dibawa ke luar negeri melalui perusahaan satu hari ini. Akuisisi yang menguntungkan keluar, tidak ada yang perlu dikatakan! Yah, sangat penting untuk dicatat bahwa semua gangguan ini dimulai beberapa hari sebelum pengumuman resmi dimasukkannya Guselnikov dalam direktur bank Latvia. Siapa lagi yang bisa berada di balik skema kesederhanaannya yang begitu cerdik?
Nah, sekarang, tampaknya, semuanya - uang telah ditarik, real estat di London (mungkin hanya dengan dana ini) telah dibeli, pelindung tinggi, di antaranya juga disebut oligarki Ukraina yang menjijikkan Viktor Pinchuk (Guselnikov diduga membantunya dengan akuisisi "rumah Kensington No. 17 di Upper Phillimore Gardens ") - Strauyuma yang sudah pensiun. Saya berharap saya bisa hidup, tetapi bersukacita, tetapi entah bagaimana itu tidak berhasil. Tidak bisakah Tuan Guselnikov tanpa skandal dan penderitaan, rupanya?
Apakah segalanya baginya "menurut FFT"?
Mungkin, ini juga mengapa skandal baru meletus pada Februari 2017 - sekali lagi, bukan tanpa partisipasi Latvia. Komisi Keuangan dan Pasar Modal Latvia didekati oleh Dewan Pengawas CJSC Project Finance Bank (BPF), yang izinnya dicabut pada 2013. Secara alami, pertanyaan muncul di banka Norvik.
Pemberi pinjaman BPF mencatat bahwa pada tahun 2014 mereka telah mengirimkan pernyataan serupa kepada ketua komisi, Peters Putni. Yang mereka coba capai adalah agar Guselnikov bertanggung jawab atas uang mereka yang "terbakar".
FFT, pada kenyataannya, dibongkar sepotong demi sepotong melalui Norvik yang sama. Bank Sentral mencabut izinnya untuk "operasi yang meragukan", dan itu mungkin tentang transaksi dengan bank Latvia. Secara total, sekitar 16 miliar rubel ditransfer melalui rekening Norvik Banka. Sangat menarik bahwa "operasi yang meragukan" dari FFT bertepatan dengan periode kapitalisasi tambahan dari gagasan Latvia Guselnikov, sebagai akibatnya ia menjadi pemegang saham mayoritas. Saat itu sekitar 28,63 juta euro - sedikit lebih banyak daripada yang dihabiskan bank untuk akuisisi perusahaan penerbangan malam yang sama di Rusia! Selain itu, menurut beberapa laporan, perusahaan-perusahaan ini memiliki akun di FFT!
Seorang investor dan pengusaha Rusia terkenal, Grigory Guselnikov adalah peserta reguler dalam acara TV “Apa? Di mana? Kapan? ", Memiliki dana investasi di London, mengepalai dewan direksi lembaga keuangan" Vyatka-Bank ". Selama dua tahun berturut-turut, ia masuk dalam daftar anak muda tersukses di Rusia.
Grigory Guselnikov. Biografi
Lahir di Novosibirsk pada 25 Februari 1976. Orang tua Grigory saat itu adalah insinyur Soviet yang sederhana. Dia menghabiskan tahun-tahun sekolahnya di Barnaul. Pada tahun 1998 ia lulus dari Magang berlangsung di Inggris dan Amerika Serikat. Beliau mulai bekerja di bidang perbankan pada tahun 1996. Setahun kemudian ia dipromosikan menjadi Kesatuan Perusahaan "Inkombank". Sejak 1999, beliau bekerja sebagai kepala departemen pengembangan perusahaan di Guta-Bank. Pada tahun 2000, ia bekerja sebagai kepala departemen tenaga kerja dan motivasi Rosbank.
Pada awal 2001, Grigory Guselnikov pindah ke B&N Bank, di mana ia menjadi anggota dewan dan mengelola departemen bisnis ritel. Setahun kemudian ia menjadi Wakil Presiden Senior, dan kemudian - Wakil Presiden Pertama. Pada tahun 2008 ia menerima jabatan Presiden B&N Bank, dan dua tahun kemudian ia pergi dari sana. Sejak 2010, ia telah menjadi salah satu pemilik perusahaan Inggris Alcantara.
Hari ini Guselnikov adalah pemegang saham dan ketua dewan direksi Vyatka-Bank JSCB, pendiri baru proyek keuangan Dana investasi tunggal, berbasis di London G2Capital, pemegang 83,63% saham di Norvik Banka (bank Latvia). Publik memuji bankir dengan memiliki kompleks real estat One Hyde Park di wilayah kelas atas London.
Aktivitas sosial
Grigory Guselnikov adalah peserta dalam acara TV “Apa? Di mana? Kapan?" selama 13 tahun, tapi saya tidak pernah berperan sebagai penikmat. Pada tahun 2010 ia menjadi "Penjaga Tradisi" Klub. Pada tahun yang sama ia menjadi wasit independen dari permainan televisi Brain Ring.
Di antara wartawan, bankir menjadi terkenal karena cara komunikasinya di ambang histeria. Setiap publikasi negatif di media menyebabkan sejumlah ancaman dari pengacara Vyatka-Bank. Pada tahun 2015, sebuah lembaga keuangan mengajukan gugatan terhadap surat kabar Local Time untuk materi tentang kebangkrutan Ecoprombank. Kompensasi moral juga dituntut.
Grigory Guselnikov. Sebuah keluarga
Baru-baru ini, bankir sering bepergian, bepergian dari Rusia ke Inggris. Dia lebih percaya di luar negeri, menghargai didikan dan pendidikan yang layak yang bisa diberikan negara ini. Dia percaya bahwa ada banyak faktor negatif yang tidak dapat dikendalikan di Rusia. Namun demikian, Grigory Guselnikov, yang istri dan anak-anaknya tinggal di Inggris, menganggap tinggal di negara asing sebagai keadaan yang suram dan salah. Dia senang bahwa sejak usia tujuh tahun putranya dibesarkan dalam kondisi sekolah asrama yang demokratis, tetapi pada saat yang sama sulit. Dia tahu bagaimana menghargai uang, mandiri dan tidak tumbuh seperti sekelompok orang. Sekolah memiliki peralatan mewah, kolam renang, lapangan sepak bola, alat musik, tetapi kamar pertapa. Kedua pangeran Inggris itu belajar di pesantren ini.
Grigory Guselnikov dan istrinya Yulia menganggap Inggris sebagai negara terhormat. Kaum konservatif memenangkan pemilihan dengan slogan: "Anda dapat mengatasi krisis ekonomi yang sedang berlangsung jika Anda menghabiskan sedikit, menghemat uang dan bekerja keras." Seorang pemimpin politik dengan slogan serupa di Rusia tidak akan pernah menang atau naik tangga karier. Menurut bankir, kehidupan putranya di tanah airnya telah ditentukan sebelumnya: masuk universitas melalui tarikan, untuk mendapatkan pekerjaan melalui tarikan. Di Inggris, dia tidak dapat memengaruhi nasib putranya dengan cara apa pun, semuanya tergantung padanya.
Kehidupan pribadi
Menurut beberapa laporan, bankir mencuri gadis itu dari Alexander Lebedev. Grigory Guselnikov dan Elena Perminova bertemu untuk pertama kalinya di perusahaan London, New Russian Oppositionists, yang anggotanya adalah: bankir Lebedev, Yevgeny Chichvarkin, teman Guselnikov, Nikita Belykh, dan lainnya. Karena kesalahan partai oposisi, Lebedev tidak hanya kehilangan gundiknya, tetapi juga tempat senator wilayah Kirov. Belykh menjanjikan kursi ini kepadanya secara sekaligus, Guselnikov campur tangan dan meyakinkannya dengan mempromosikan kandidatnya, dan bankir yang dipermalukan itu dijelaskan bahwa alasan untuk semuanya adalah "rezim berdarah Putin." Grigory Guselnikov, yang kehidupan pribadinya tidak pilih-pilih, menurut laporan media, tidak berbeda dalam kebersihan di masa lalu.
Teman-teman pasangan itu mengkonfirmasi bahwa Perminova dan Guselnikov sangat bersemangat satu sama lain, tetapi mereka tidak pernah menunjukkan persatuan mereka secara terbuka. Setelah bertemu dengan bankir, Elena, yang hubungan jangka panjangnya dengan Lebedev tidak pernah resmi, memutuskan untuk memulai percobaan dan mendapatkan jumlah yang layak dari pengusaha. Uang untuk pemeliharaan dua anak biasa. Pada saat yang sama, tidak jelas untuk waktu yang lama apakah Guselnikov berniat meninggalkan keluarga, istri, dan dua anaknya yang tinggal di Inggris.
Mengkompromikan data
Menurut agen Internet Latvia Pietiek.com, Grigory Guselnikov ditahan di Rusia atas empat kasus kriminal di FSB terkait dengan kejahatan ekonomi. Bankir itu diduga melakukan pencucian uang dalam jumlah besar dan membawanya ke luar negeri. Orang Latvia mencurigai Guselnikov atas penarikan dana secara ilegal dari Norvik Banka, yang menyediakan layanan kepada pengusaha dan politisi Rusia. Pada 2013, otoritas pengawas Latvia memberlakukan pembatasan aktivitas bank.
Grigory Guselnikov, yang biografinya mengandung banyak bintik hitam, telah menginvestasikan 70 juta euro dalam pengembangan Norvik Banka. Meskipun demikian, lembaga tersebut mengalami pergantian staf yang tinggi. Posisi yang dikosongkan ditempati oleh karyawan dari staf lembaga keuangan "Vyatka-Bank". Menurut pemohon, bankir itu menarik sejumlah besar melalui anak perusahaan, yang mengakuisisi saham di empat perusahaan. Keempat perusahaan terdaftar seminggu sebelum publikasi informasi bahwa Guselnikov menjadi pemegang saham Norvik Banka. Kesepakatan itu berjumlah hampir dua setengah miliar euro, hanya jumlah ini yang dia investasikan di bank Latvia.
Dua bank
Pada tahun 2014, Norvik Banka membeli 97% saham Vyatka-Bank. Kedua institusi itu milik Guselnikov. Ini memungkinkan bankir untuk melakukan transaksi dengan risiko tertinggi melalui bank Rusia tanpa konsekuensi. Semua tanggung jawab berada di pundak Norvik Banka. Menurut para ahli agen Pietiek, Grigory mencuci uang di Latvia dan membawanya ke luar negeri melalui bank. Menurut badan tersebut, di antara pemodal Guselnikov dan banknya disebut penyedot debu besar untuk infus konstan investasi baru yang mendukung sirkulasi dana.
Jendela ke Eropa
Kirov Vyatka-Bank adalah proyek yang menjadi dasar Guselnikov menciptakan grup perbankan Norvik. Ini terjadi pada tahun 2014 setelah bankir menjadi pemegang saham utama Norvik Bank di Latvia. Kesepakatan itu memicu ledakan antusiasme di Kirov: selama krisis, bisnis dari Vyatka mendapat "jendela ke Eropa". Keputusan yang diambil oleh dewan direksi pada Maret 2015 menimbulkan keraguan pada semua cakrawala yang menjanjikan, yang diambil dengan berani oleh jurnalis Kirov di bawah pengaruh layanan pers bank.
Itu berbicara tentang peningkatan perusahaan manajemen Vyatka-Bank melalui penempatan saham yang tidak bersertifikat (lebih dari tiga miliar saham) dengan nilai total sekitar satu setengah juta dengan berlangganan pribadi di antara lingkaran orang yang tidak dikenal. Tidak jelas secara spesifik tentang apa orang dalam pertanyaan... Rupanya, ini adalah istri Grigory Guselnikov. Selain itu, penempatan saham dilakukan di antara kerabat Guselnikov, Bulkhov, dan orang lain.
Pencucian keuangan
Skema Vyatka-Bank diungkapkan oleh jurnalis Perm dan detektif Latvia. Lembaga keuangan yang ternoda ini terjebak dalam skandal yang lebih besar. Vyatka-Bank OJSC dikendalikan oleh keluarga Guselnikov. Setiap komentar di pers mengancam jurnalis dengan litigasi dengan pengacara, tetapi posisi mengancam ini tidak memungkinkan mereka untuk menghindari paparan publik. transaksi keuangan karakter yang dipertanyakan. Hal ini dilaporkan oleh jurnalis Perm Territory dan Latvia Investigation Agency.
Masalah keluarga Guselnikov menyebabkan resonansi internasional: transaksi yang meragukan sudah diketahui di Kantor Kejaksaan Agung Latvia dan Kedutaan Besar Amerika. Belum lama berselang, Vyatka-Bank mulai dikendalikan dari Riga. Selain itu, ada fakta bahwa proposal megah untuk "investasi asing" adalah layar untuk langkah cerdas di "Vyatka-Bank" diam - tidak ada komentar di situs resmi. Namun penjelasan diminta oleh individu, klien yang menjadi korban penipuan. Mereka tidak dapat mengembalikan simpanan mereka sendiri untuk waktu yang lama.
Penipuan di Baltik
Fakta bahwa Grigory Guselnikov dicurigai melakukan pencucian uang ilegal dan pengurasan dana ke luar negeri dilaporkan oleh surat kabar Perm Local Time, merujuk pada agen investigasi Pietiek (Latvia).
Seperti yang dicatat oleh wartawan, agensi tersebut mengirimkan pernyataan resmi yang ditujukan kepada Jaksa Agung negara Baltik, Erik Kalnmeyer kepada publikasi. Salinan dokumen dikirim ke semua kepala biro anti korupsi, polisi keamanan, polisi ekonomi dan polisi negara bagian, anti kejahatan terorganisir dan layanan anti pencucian uang.
Pengirim aplikasi mencatat bahwa semua informasi yang mereka terima telah diterima oleh Perdana Menteri Latvia dan Duta Besar AS untuk mencegah tindakan seperti itu di masa depan dan tidak membiarkan insiden itu dilupakan begitu saja.
Menurut informasi yang terkandung dalam pernyataan ini, Grigory Guselnikov, yang fotonya mudah ditemukan, kemungkinan besar berpartisipasi dalam pengurasan dana dari bank Latvia Norvik Banka (pemilik Vyatka Bank JSCB). Pada musim gugur 2014, media Latvia melaporkan bahwa pemegang saham utama dan ketua Norvik Banka, seorang warga negara Rusia, Tuan Guselnikov, berinvestasi di bank tersebut dengan jumlah hampir 70 juta euro, meningkatkan modal tetap lembaga keuangan menjadi 123 juta euro. Selain itu, informasi diterbitkan tentang rencana ambisius bankir Rusia terkait dengan pengembangan Norvik Banka. Dia berjanji untuk menjadikan institusi itu salah satu yang paling serbaguna dan berteknologi maju di Eropa Utara.
Situasi unik
Sejalan dengan peristiwa tersebut di atas, pengeluaran bank untuk pemeliharaan aparatur administrasi melonjak tajam. Pertama, itu menjadi sangat tinggi upah pemegang saham utama. Faktanya, menurut pengirim aplikasi, Guselnikov melunasi masalah "Vyatka-Bank" miliknya sendiri dengan mengorbankan dana Norvik Banka. Pada musim gugur 2014, diketahui bahwa Norvik Banka membeli 98% saham Vyatka-Bank. Kesepakatan itu terjadi, tetapi bentuk pembayarannya bukan uang, tetapi saham bank Kirov. Sekarang Norvik Banka sebenarnya bertanggung jawab atas semua bidang kegiatan Vyatka-Bank. Situasi unik telah dibuat ketika yang terakhir memiliki hak untuk mengambil risiko dan melakukan transaksi apa pun, karena bank Baltik, yang merupakan pemiliknya, masih akan membayar.
Kesimpulan
Spesialis yang mengirim banding ke lembaga penegak hukum Latvia percaya bahwa kegiatan perbankan Guselnikov adalah pencucian uang terbuka. Dokumen tersebut menyatakan bahwa meskipun pemilik saham sebelumnya, meskipun mereka melakukan tindakan yang bertentangan dengan norma, melanggar aturan untuk mencapai tujuan mereka sendiri, tidak ada dari mereka yang terlibat dalam penarikan dana secara terbuka dan tidak resmi dalam skala raksasa.
Investor Rusia, pengusaha, ketua dewan direksi JSCB "Vyatka-Bank" OJSC. Pemilik dana investasi London G2Capital
Guselnikov adalah peserta reguler dalam acara TV “Apa? Di mana? Kapan?" sejak 2002, dan sejak 2010 - "Penjaga Tradisi" Klub "Apa? Di mana? Kapan? ”, Sementara dia bukan ahli.
Pada tahun 2010 ia adalah wasit independen dari game Brain Ring TV.
Biografi
Grigory Guselnikov lahir dalam keluarga insinyur Soviet pada 25 Februari 1976 di Novosibirsk. Pada tahun 1992 ia lulus dari sekolah menengah No. 72 di kota Barnaul dengan medali perak, dan pada tahun 1998 - magistrasi Universitas Politeknik Tomsk dengan gelar di bidang ekonomi. Selama studinya, ia berlatih di Inggris (di University of Warwick) dan Amerika Serikat (The American Institute of Banking). Sejak tahun 1996 bekerja di bidang perbankan.
- Sejak 1997 - Wakil Kepala Departemen SDM Inkombank.
- Sejak 1999 - Kepala Departemen Pengembangan Perusahaan Bank Guta.
- Sejak 2000 - Kepala Departemen Tenaga Kerja dan Motivasi Rosbank.
Pada Januari 2001, Guselnikov pindah ke B&N Bank, di mana ia mengepalai departemen bisnis ritel dan bergabung dengan dewan direksi. Sejak 2002 - Wakil Presiden Senior, kemudian Wakil Presiden Pertama B&N Bank. Pada 16 Juni 2008, ia diangkat sebagai Presiden B&N Bank. Pada tahun 2010 ia meninggalkan B&N Bank.
Saat ini, ia adalah pemegang saham utama dan ketua dewan direksi JSCB "Vyatka-bank" OJSC, yang telah dimiliki oleh bank Latvia Norvik Banka sejak 8 Oktober 2014, dan pendiri proyek perbankan baru Single. Pada saat yang sama, pada 1 Juli 2014, pengusaha Rusia Guselnikov memiliki 83,63% saham di Norvik Banka.
Pada 2007 dan 2008, ia termasuk dalam daftar 33 anak muda paling sukses di Rusia, menurut majalah Finance.
