그리고리 알렉산드로비치 구젤니코프(1976년 2월 25일 출생) - 러시아 투자자, 사업가, Norvik Banka의 대주주이자 라트비아, 러시아 및 영국에 대표 사무소를 두고 있으며 러시아 PJSC Norvik Bank 이사회 구성원입니다.

Guselnikov는 TV 쇼 "What?"에 정기적으로 참여하고 있습니다. 어디? 언제?" 2002년부터, 2010년부터 - "What?"의 "전통의 수호자" 어디? 언제?".

재무관리 및 금융분야의 신기술 개발을 적극적으로 지지합니다.

2010년에는 TV게임 '브레인링'의 독립 심판이 됐다.

에피소드에서 "뭐? 어디? 언제?" 2015년 11월 28일자 Olga와 Mikhail Barshchevsky 팀의 일원으로 그는 전문가로서 테이블에서 첫 게임을 이겼고 한 가지 질문에 정확하게 답했습니다.

그는 러시아의 자선 활동에 참여하고 있으며 여러 자선 재단을 지원합니다.

전기

Grigory Guselnikov는 1976년 2월 25일 노보시비르스크에서 소련 엔지니어 가족에서 태어났습니다. 1992년 졸업 고등학교 Barnaul시에서 은메달 72 위, 1998 년 Tomsk Polytechnic University에서 경제학 학위를 취득한 석사 학위. 공부하는 동안 그는 영국(워릭대학교)과 미국(미국은행협회)에서 인턴으로 일했습니다. 1996년부터 그는 은행 부문에서 일해 왔다.

1997년부터 - Inkombank 인사부 부국장.

1999년부터 - Guta Bank 기업 개발 부서장.

2000년부터 - Rosbank 노동 및 동기 부여 부서 책임자.

2001년 1월 Guselnikov는 Binbank로 옮겨 소매 사업 부서를 이끌고 이사회에 합류했습니다. 2002년부터 - 수석부사장, 당시 B&N 은행 제1부행장. 2008년 6월 16일 B&N 은행장으로 임명됐다.

2010년에 그는 Binbank를 떠나 Vyatka Bank 개발에 집중했습니다.

2013년 12월 Grigory Guselnikov는 런던 투자 펀드 G2 Capital Partners의 파트너로 활동하면서 라트비아 Norvik Banka의 50% +1 주식을 인수했습니다.

현재 그는 2014년 10월 8일부터 라트비아 은행 Norvik Banka가 소유하고 있는 PJSC Norvik Bank의 대주주이자 이사회 의장을 맡고 있습니다. 2014년 7월 1일 현재 러시아 사업가 Guselnikov는 Norvik Banka 주식의 83.63%를 소유하고 있습니다.

Finance 잡지에 따르면 2007년과 2008년에 그는 러시아에서 가장 성공한 33명의 젊은이 목록에 포함되었습니다.

이는 금융 안정성을 유지해야 할 필요성과 국가 외부로의 자본 철수를 방지하려는 욕구입니다.

3월 초, 우크라이나 Sberbank의 정상적인 업무는 실제로 급진파의 행동으로 인해 차단되었습니다. Ternopil과 Kyiv에서는 콘크리트 블록으로 은행 지점 입구를 막았습니다. Dnepr의 Sberbank도 정상적으로 작동을 멈췄습니다.

우크라이나의 러시아 은행

1월 말 우크라이나 국립은행 총재 Valeria Gontareva는 Novoye Vremya와의 인터뷰에서 우크라이나 시장에서 러시아 은행의 점유율이 "지난 몇 년 동안" 15%에서 8%로 감소했다고 말했습니다. Gontareva에 따르면 러시아 자본을 보유한 은행이 도네츠크 및 루간스크 지역에 적극적으로 대출을 하고 있다는 사실로 인해 문제가 발생했습니다.

현재 우크라이나에는 러시아 자본을 보유한 7개 은행이 운영되고 있습니다. Sberbank 은행 2곳(Sberbank Ukraine 및 VES Bank), VTB 그룹 은행 2곳(VTB Bank 및 BM-Bank), Prominvestbank(통제) 브네셰코놈뱅크), Alfa Bank(Alfa Group의 일부) 및 Forward Bank(주주 - Russian Standard Bank).
IFRS의 2016년 3분기 보고에 따르면 이 중 Sberbank Ukraine, VTB Bank, BM-Bank, Prominvestbank 및 Alfa Bank 등 5개 은행이 자산을 줄였습니다. 특히 자산 측면에서 우크라이나 은행 시스템에서 4위를 차지하는 Sberbank는(Banker.ua 웹사이트에 따르면) 자산을 518억 흐리브냐에서 472억 흐리브냐로 거의 9% 줄였습니다. 5위를 차지한 Alfa Bank는 424억 UAH에서 412억 UAH로 2.8% 증가했습니다. BM-Bank - 6.3% 증가 - 32억 그리브냐에서 30억 흐리브냐로. VTB 은행 - 19.1% 증가 - 257억 그리브냐에서 206억 흐리브냐로.

러시아 자본을 보유한 은행의 개인 자금 비중은 2014년 초 9.3%에서 2016년 5.5%로 감소했습니다. 법인- 규제 당국이 앞서 언급한 8.3%에서 3.3%까지.

Gutseriev가 말했습니다.

1988년생. NK RussNeft와 Safmar 그룹의 주요 소유자인 Mikhail Gutseriev의 아들이자 PJSC Binbank의 주요 소유자인 Mikail Shishkhanov의 사촌입니다. Orsk Oil Refinery의 주요 파트너이자 주주인 JSC Forteinvest의 총책임자입니다. NK RussNeft, Russian Coal, NK Neftisa, Orsknefteorgsintez의 이사회 구성원입니다.

그는 런던의 Harrow School 남학생 기숙 학교와 옥스퍼드 대학교에서 지질학 학위를 취득했습니다. 졸업 후 그는 Glencore에서 일했습니다. 러시아로 돌아온 그는 Forteinvest(회사는 Safmar 그룹의 일부임)를 이끌었습니다.

연금 기금 NPF "Doverie", NPF "European Pension Fund" 및 NPF "Regionfond"가 NPF "Safmar"로 합병되기 전에 Mikail Shishkhanov 및 Said-Salam Gutseriev(Mikhail Gutseriev의 형제)와 함께 최종 소유자로 등재되었습니다. 이 연금 기금.

2016년 3월 Said Gutseriev의 결혼식은 모스크바와 런던의 사회 생활에서 중요한 행사 중 하나가 되었습니다. Sting, Enrique Iglesias 및 Jennifer Lopez가 Said Gutseriev의 결혼식에서 공연했습니다. 신부의 웨딩드레스를 구입하는 데 2,700만 루블, 보석과 머리 장식을 구입하는 데 500만 유로가 지출되었습니다.

그리고리 구젤니코프

1976년 2월 25일 노보시비르스크에서 태어났다. 그는 Tomsk Polytechnic University에서 경제학 학위를 취득했으며 1996년부터 은행 부문에서 근무해 왔습니다. 2001년에 그는 Binbank의 소매 사업부를 이끌었고 2008년에는 사장이 되었습니다. 2010년에 Guselnikov는 B&N Bank를 떠나 Vyatka Bank의 이사회 의장이 되었습니다.

2012년 2월, Guselnikov는 중앙은행의 Vyatka Bank에 대한 예정되지 않은 검사를 발표했습니다. 그에 따르면 조사관은 주지사의 이니셔티브 지원 기금 계정에 관심이 있었습니다. 키로프 지역(당시에는 Nikita Belykh였습니다) 그리고 법률 사무소 Navalny 및 파트너. Guselnikov는 또한 은행이 내무부로부터 자신의 은행이 서비스를 제공하는 키로프 지역의 외국 거래 회사 및 지방 기업 목록을 경찰에 제공하라는 요청을 받았다고 말했습니다.

2013년 12월 투자 펀드 G2 Capital Partners의 파트너인 Guselnikov는 Latvian Norvik Banka의 지분 50%와 1주를 인수했으며 2014년 6월에는 지분을 82%로 늘렸습니다. 2014년 10월 Norvik Banka는 Vyatka Bank의 주요 주주가 되었고, 2015년 7월 Guselnikov의 Kirov 자산은 Norvik Bank라는 새로운 이름을 받았습니다(2017년 3월 1일 현재 러시아 중앙 은행에 따르면 자산 규모는 다음과 같습니다). 136억 루블).

Guselnikov는 "What?"의 멤버로 러시아 청중에게 친숙합니다. 어디? 언제?”라고 말하며 2010년부터 전통을 지켜오고 있다. 2015년 11월, Guselnikov는 전문가로 프로그램에 참여했습니다.

그의 인터뷰 중 하나에서 Guselnikov는 돈을 버는 것이 영혼없는 직업이라고 말했습니다. “저는 이 일을 완전히 중단하고 싶습니다. 모든 영적인 일은 수입이 아니라 지출과 연결되어 있습니다.”라고 Guselnikov는 말했습니다.

Grigory Guselnikov는 라트비아 Norvik Banka에서 Vyatka Bank를 인출하고 있습니다. 은행가가 러시아 고객에게 "우유"를 계획하고 있습니까?

특파원이 알게 된 바와 같이 Grigory Guselnikov는 라트비아 Norvik Banka를 기반으로 하는 국제 은행 그룹 Norvik에서 Vyatka Bank를 철회했습니다. 은행가는 Promsvyazbank와 경쟁해야 할 방위 산업의 자산에 관심을 두었습니다.

그룹에서 러시아 자산의 철수는 라트비아에서 세간의 이목을 끄는 은행 스캔들을 배경으로 발생했습니다. Guselnikov는 라트비아 은행장 Ilmar Rimshevich를 뇌물 갈취 혐의로 비난하고 국제 투자 분쟁 센터에 국가 당국으로부터 2억 유로를 회수해 달라는 요구를 호소했습니다. Rimshevich 자신은 은행가가 이를 부인했지만 이 금액을 명시했습니다.

이제 라트비아 중앙 은행 총재는 그의 비난을 포함하여 Guselnikov가 주장한 것처럼 부패 혐의로 구금되었습니다. 동시에 Rimshevich는 빌린 돈으로 Norvik Banka를 구입했기 때문에 자신이 Norvik Banka의 실제 소유자가 아니라는 점을 강조하고 그의 모든 비난은 거짓이며 계획된 조치라고 지적합니다.

라트비아 역사상 누가 옳은가는 여전히 유럽 정보 기관과 금융 통제 기관의 자비에 달려 있는데, 그들이 말했듯이 이미 러시아 자금을 "세탁"하기 위한 거래에서 Norvik Banka의 흔적을 발견했습니다. 2017년 여름, 구젤니코프의 은행은 자금세탁 및 테러자금 조달 방지에 관한 법률을 준수하지 않은 혐의로 이미 130만 유로의 벌금을 물었습니다. 그 당시에는 북한과의 거래에 관한 것이었습니다.

어떤 식 으로든 실제로 국가를 시끄러운 국제 스캔들에 연루시킨 것 최상위 수준, Guselnikov는 "낚싯대를 되감고"러시아로 돌아갑니다. 그는 아직 라트비아에서 할 일이 없습니다. 예금자들은 이미 은행에서 4,300만 유로를 가져갔고 더 많이 가져갈 것입니다. 그러나 그의 고국에서도 그는 그다지 행복하지 않습니다.

Vyatka - Vyatka가 아닌가요?

전문가들은 이미 Vyatka Bank 주식과의 거래가 순전히 공식적인 것이며 은행 자체가 Guselnikov의 향후 거래에서 "협상 카드"가 될 수 있다고 지적하고 있습니다. 은행 경영진은 이제 라트비아 자본의 참여 없이도 군산복합체와의 거래에 참여할 수 있을 것이라고 주장합니다. 그리고 대주주의 영국 시민권은 여기에 포함되지 않는 것 같습니다.

다른 버전에 따르면 Guselnikov는 1년 전에 Said Gutseriev와 함께 시작한 Sberbank의 우크라이나 "딸"을 구매하기 위한 거래를 완료하기를 여전히 원하고 있습니다. 그런 다음에야 작업이 실패했고 이제 Banker 씨가 런던 집을 팔지 않는 한 어느 쪽도 이에 대한 돈이 없습니다.

Guselnikov는 유럽 연합에서 환영받지 못하고 집으로 달려갔습니다.

OJSC Vyatka Bank는 2014년 10월 Norvik Banka(지분 97.75%)의 통제 하에 들어갔습니다. 1년 후 PJSC Norvik Bank로 재등록되었으며, 여전히 이 이름으로 상장되어 있습니다.

러시아 중앙은행이 발표한 Guselnikov 가문의 Norvik Banka 소유권 체계

분석가들은 현재 Guselnikov의 은행이 주로 개인으로부터 예금을 유치하는 데 특화되어 있다고 지적합니다. 즉, 이는 단순히 시장을 "진공화"하는 것입니다. 동시에 예상되는 자금 유출도 증가하고 있습니다. 1년 동안 자금 유출은 12억 6천만 루블에서 17억 8천만 루블로 증가했습니다.

그럼에도 불구하고 Norvik Bank의 강점은 여전히 ​​충분하지만 유동성 문제가 이미 나타나고 있습니다. H2 및 N3 표준은 정상 한계 내에 있지만 1년에 걸쳐 급격히 감소했습니다. H2는 248.7%에서 150.8%, H3 - 924.2% ~ 428.2%.

동시에, 2018년 1월 1일 현재 자체 자금 출처에 대한 은행의 기타 증권 비율은 195.83%에 도달했습니다. 이 엄청난 수치는 은행이 문제 자산을 축적했을 가능성이 높으며 이제 제거 방법을 모른다는 것을 의미합니다. 그들을. 그리고 이는 결국 그의 모든 활동을 위태롭게 만듭니다.

동시에 자체 자금 출처는 점차 감소하고 있습니다(연간 5.8%, 보고월 5.1%). 이는 예금자의 자금을 포함하여 다른 자금의 가능한 모든 출처가 소진된 후에야 은행이 천천히 은행 "병합"을 준비하고 있음을 나타낼 수 있습니다.

일반적으로 우리는 조만간 Norvik Bank가 단순히 해체될 것이라고 가정할 수 있습니다. 다행스럽게도 Guselnikov 씨는 이미 다양한 금융 계획을 수행한 경험이 있습니다.

라트비아 계획?

Grigory Guselnikov는 러시아와 라트비아에서 특정 스캔들 사건과 한 번 이상 연관되었습니다. 예를 들어 집에서 그는 따뜻하고 우호적이며 동시에 현재 유죄 판결을받은 Kirov 지역 Nikita Belykh의 전 주지사 및 반대파 Alexei Navalny와 재정적 관계를 유지했습니다. 따라서 등록되지 않은 정치인 인 Progress Party는 Vyatka Bank를 통해 금융 거래를 수행했습니다. Guselnikov 자신은 보안군이 건물 사무실을 급습했을 때 이를 성공적으로 처리했습니다. 그들은 Navalny의 돈만 찾고 있다고 말합니다.

Guselnikov와 Belykh는 부두로 분리되었지만 이것은 지금에 불과합니까?

그러나 이러한 검색은 은행가의 라트비아 업무와도 관련이 있었습니다. Pietiek 언론인에 따르면 Guselnikov는 Norvik Banka에서 역외 기업 계좌로 수십억 유로의 인출을 "보호"한 Laimdota Straujuma 라트비아 부총리를 사용했습니다. 부총리는 스캔들로 해고되었고 구셀니코프는 라트비아에서 계속해서 "치욕"을 일으켰습니다.

언론 조사에 따르면 Guselnikov는 Norvik Banka와 다른 4개의 러시아 페이퍼 컴퍼니를 통해 약 25억 유로를 인출했습니다!

실제로 "계획"은 다음과 같습니다. 특정 Norvik Yeguldiyumu Parvaldes Sabiedriba JSC(NIPS JSC)가 등록되어 Kapitel LLC, Lesstroy LLC, Monolit LLC(Kirov에 등록) 및 Orion LLC(등록: 4개 회사의 주식을 인수) 모스크바). 구매 가격은 2,460만 유로입니다.

동시에 JSC NIPS는 Norvik Banka로부터 대출을 적극적으로 받아 이러한 페이퍼컴퍼니를 통해 해외 기업으로 이전했습니다. 그것은 수익성 있는 구매로 판명되었습니다. 말할 것도 없습니다! 글쎄, 이러한 모든 소란이 라트비아 은행 이사 목록에 Guselnikov가 공식적으로 포함되기 며칠 전에 시작되었다는 점은 특히 주목할 가치가 있습니다. 이렇게 단순하면서도 훌륭한 계획을 세운 사람이 또 누가 있겠습니까?

글쎄, 이제 그게 전부인 것 같습니다. 돈이 인출되었고 런던의 부동산 (아마도 이러한 자금으로)이 구입되었으며 고위 후원자들이 포함되어 있으며 그중에는 끔찍한 우크라이나 과두 주 Viktor Pinchuk (Guselnikov가 도왔다 고합니다) "Upper Phillimore Gardens의 Kensington house No. 17"을 인수하면서 그에게 기름을 바르고 Strauyuma는 은퇴했습니다. 살고 싶고 행복하고 싶은데 왠지 잘 되지 않네요. Guselnikov 씨는 스캔들과 스트레스 없이는 할 수 없는 것 같죠?

그에게는 모든 것이 "충분히 공평"합니까?

이것이 아마도 2017년 2월에 라트비아의 참여 없이 새로운 스캔들이 발생한 이유일 것입니다. 2013년에 허가가 취소된 CJSC 프로젝트 금융 은행(BPF)의 감독 위원회는 라트비아 금융 및 자본 시장 위원회에 연락했습니다. 당연히 Norvik Banka에 질문이 생겼습니다.

BPF 채권자들은 2014년에 이미 위원회 위원장인 Peters Putniņš에게 유사한 신청서를 보냈다고 언급했습니다. 그들이 달성하려는 것은 Guselnikov가 그들의 "소각된" 돈에 대한 책임을 지게 되는 것입니다.

실제로 FFT는 동일한 Norvik을 통해 부분적으로 분해되었습니다. 중앙은행은 '의심스러운 거래'에 대해 그의 면허를 취소했는데, 아마도 라트비아 은행과의 거래에 관한 것이었을 것입니다. 전체적으로 약 160억 루블이 Norvik Banka 계좌를 통해 이체되었습니다. FPF의 "모호한 거래"가 Guselnikov의 라트비아 아이디어의 추가 자본화 기간과 일치하여 그 결과 그가 대주주가 된 것이 흥미 롭습니다. 그 당시 우리는 약 2,863만 유로에 대해 이야기하고 있었습니다. 이는 은행이 러시아에서 동일한 비행 회사를 인수하는 데 지출한 것보다 약간 더 많은 금액입니다! 게다가 일부 보고서에 따르면 이들 회사는 FPF에 계좌를 갖고 있었습니다!

러시아의 유명한 투자자이자 사업가인 Grigory Guselnikov는 TV 쇼 "What?"에 정기적으로 참여하고 있습니다. 어디? 언제?”는 런던에 투자 펀드를 소유하고 있으며 금융 기관 Vyatka Bank의 이사회 의장을 맡고 있습니다. 그는 2년 연속 러시아에서 가장 성공한 젊은이 목록에 포함되었습니다.

그레고리 구젤니코프. 전기

1976년 2월 25일 노보시비르스크에서 태어났다. 당시 그레고리의 부모는 단순한 소련 엔지니어였습니다. 그의 학창 시절은 바르나울에서 보냈습니다. 1998년에 그는 영국과 미국에서 인턴십을 마쳤습니다. 그는 1996년부터 은행권에서 일하기 시작했다. 1년 후 그는 Inkombank Unitary Enterprise의 직위를 받았습니다. 1999년부터 구타은행 기업개발부장으로 근무했다. 2000년에 그는 Rosbank의 노동 및 동기부여 부서장으로 근무했습니다.

2001년 초 Grigory Guselnikov는 Binbank로 이사하여 이사회 구성원이 되었고 소매 사업부를 관리했습니다. 1년 후 그는 수석 부사장이 되었고, 나중에는 첫 번째 부사장이 되었습니다. 2008년 그는 빈뱅크 회장직을 맡았고 2년 뒤 그곳을 떠났다. 2010년부터 그는 영국 회사 Alcantara의 공동 소유자였습니다.

현재 Guselnikov는 새로운 은행의 창립자인 JSCB Vyatka Bank의 주주이자 이사회 의장입니다. 금융 프로젝트단일 런던 투자 펀드인 G2Capital은 Norvik Banka(라트비아 은행)의 주식 83.63%를 보유하고 있습니다. 대중은 그 은행가가 유명한 런던 지역에 있는 One Hyde Park 부동산 단지의 소유권을 갖고 있다고 생각합니다.

사회 활동

Grigory Guselnikov는 TV 쇼 "What?"에 참여하고 있습니다. 어디? 언제?" 13년 동안 전문가 역할을 해본 적이 없어요. 2010년에 그는 클럽의 "전통의 수호자"가 되었습니다. 같은 해 TV게임 '브레인링'의 독립심판으로 활동했다.

언론인 사이에서 은행가는 히스테리 직전의 의사 소통 방식으로 유명해졌습니다. 언론에 부정적인 출판물이 나올 때마다 Vyatka Bank 변호사들은 여러 가지 위협을 받습니다. 2015년에 한 금융기관은 Ecoprombank의 파산에 관한 자료를 게재하기 위해 Local Time 출판물을 상대로 소송을 제기했습니다. 도덕적 보상도 요구됐다.

그레고리 구젤니코프. 가족

최근 그 은행원은 러시아에서 영국으로 여행을 많이 다녔습니다. 그는 외국을 더 신뢰하고 이 나라가 제공할 수 있는 적절한 양육과 교육을 소중히 여깁니다. 러시아에는 통제할 수 없는 부정적 요인이 많다고 믿습니다. 그럼에도 불구하고 영국에 아내와 아이들이 살고 있는 그리고리 구셀니코프(Grigory Guselnikov)는 외국에서 생활하는 것을 암울하고 잘못된 상황으로 간주합니다. 그는 자신의 아들이 7세 때부터 민주주의 사회에서 자랐지만 동시에 가혹하고 스파르타적인 기숙학교 환경에서 자란 것을 기쁘게 생각합니다. 그는 돈을 소중히 여기는 방법을 알고 독립적이며 Barchuk으로 성장하지 않습니다. 학교에는 고급 장비, 수영장, 축구장, 악기, 하지만 객실은 금욕적인 분위기를 풍깁니다. 두 영국 왕자 모두 이 기숙학교에서 공부했습니다.

Grigory Guselnikov와 그의 아내 Yulia는 영국을 존경할만한 나라로 여깁니다. 보수주의자들은 “적게 쓰고, 저축하고, 열심히 일하면 현재의 경제 위기에 대처할 수 있다”는 슬로건을 내걸고 선거에서 승리했다. 러시아에서 비슷한 슬로건을 가진 정치 지도자는 결코 승리하거나 경력 사다리를 올라갈 수 없습니다. 은행원에 따르면 아들의 고국 생활은 연줄을 통해 대학에 진학하고, 연줄을 통해 취업하는 등 미리 정해져 있었을 것이다. 영국에서 그는 어떤 식으로든 아들의 운명에 영향을 미칠 수 없습니다.

개인 생활

일부 보고서에 따르면 은행가는 Alexander Lebedev에게서 소녀를 훔쳤습니다. Grigory Guselnikov와 Elena Perminova는 런던 회사 "New Russian Oppositionists"에서 처음 만났으며 참가자는 은행가 Lebedev, Evgeny Chichvarkin, Guselnikov의 친구 Nikita Belykh 등이었습니다. 야당의 잘못으로 인해 레베데프는 여주인뿐만 아니라 키로프 지역 상원 의원으로서의 지위도 잃었습니다. Belykh는 그에게 이 의자를 상당한 금액으로 약속했고, Guselnikov는 그의 후보를 홍보하여 ​​개입하고 그를 설득했으며, 불명예스러운 은행가는 모든 이유가 "푸틴의 피비린내 나는 정권"이라고 설명했습니다. 언론 보도에 따르면 개인적인 삶이 차별적이지 않은 Grigory Guselnikov는 과거에는 청결함으로 구별되지 않았습니다.

부부의 친구들은 Perminova와 Guselnikov가 서로에 대해 열광했지만 공개적으로 그들의 결합을 보여주지는 않았 음을 확인했습니다. 은행가를 만난 후 Lebedev와의 장기적인 관계가 공식화되지 않은 Elena는 법적 절차를 시작하고 기업가로부터 상당한 금액을 받기로 결정했습니다. 돈두 명의 평범한 아이들을 유지하기 위해. 동시에 Guselnikov가 영국에 거주하는 가족, 아내 및 두 자녀를 떠날 것인지 오랫동안 불분명했습니다.

데이터 손상

라트비아 인터넷 기관 Pietiek.com에 따르면 Grigory Guselnikov는 경제 범죄와 관련된 FSB와 함께 4건의 형사 사건으로 러시아에서 구속되어 있습니다. 해당 은행가는 거액의 자금을 세탁해 역외 기업에 송금한 혐의를 받고 있다. 라트비아인들은 Guselnikov가 러시아 기업인과 정치인에게 서비스를 제공했던 Norvik Banka로부터 불법적으로 자금을 인출한 혐의를 받고 있습니다. 2013년에 라트비아 감독 당국은 은행 활동에 제한을 가했습니다.

전기에 어두운 점이 많은 Grigory Guselnikov는 Norvik Banka 개발에 7천만 유로를 투자했습니다. 그럼에도 불구하고 해당 기관에서는 직원 이직률이 높았습니다. 빈 자리는 금융 기관인 Vyatka Bank 직원이 채웠습니다. 신청자들에 따르면 해당 은행가는 4개 회사의 주식을 인수한 자회사 JSC를 통해 막대한 금액을 인출했다. Guselnikov가 Norvik Banka의 주주가 되었다는 데이터가 공개되기 일주일 전에 4개 회사가 모두 등록되었습니다. 거래 금액은 거의 25억 유로에 달했는데, 이는 그가 라트비아 은행에 투자한 금액과 정확히 일치합니다.

두 개의 은행

2014년 Norvik Banka는 Vyatka Bank 주식의 97%를 매입했습니다. 두 기관 모두 Guselnikov에 속했습니다. 이를 통해 은행가는 결과 없이 러시아 은행을 통해 가장 위험이 높은 거래를 수행할 수 있었습니다. 모든 책임은 Norvik Banka의 어깨에 있습니다. Pietiek 기관의 전문가에 따르면 Gregory는 라트비아에서 돈을 세탁하고 은행을 통해 해외 회사로 이체했습니다. 기관에서 말했듯이 금융가들 사이에서 Guselnikov와 그의 은행은 자금 순환을 지원하는 새로운 투자를 지속적으로 주입하기 위해 큰 진공 청소기라고 불립니다.

유럽을 향한 창

Kirov "Vyatka-Bank"는 Guselnikov가 Norvik 은행 그룹을 만든 기반 프로젝트입니다. 이는 은행가가 라트비아 Norvik Bank의 대주주가 된 후 2014년에 일어났습니다. 이 거래는 Kirov에서 폭발적인 열정을 불러일으켰습니다. 위기 동안 Vyatka의 사업은 "유럽으로 향하는 창"을 받았습니다. 2015년 3월 이사회가 내린 결정은 은행 언론 서비스의 영향을 받아 키로프 언론인들이 대담하게 그려낸 모든 유망한 지평에 의문을 제기했습니다.

알려지지 않은 사람들 사이에서 비공개 청약을 통해 총 가치가 약 150만 달러에 달하는 무인증 주식(30억 개 이상)을 배치하여 Vyatka Bank의 관리 회사를 늘리는 것에 대해 이야기했습니다. 정확히 어떤 사람들인지는 확실하지 않습니다. 우리 얘기 중이야. 분명히 이것은 Grigory Guselnikov의 아내입니다. 또한 Guselnikovs, Bulkhovs 및 기타 사람들의 친척들 사이에서 주식 배치가 수행되었습니다.

금융 세탁소

Vyatka Bank 계획은 Perm 언론인과 라트비아 형사에 의해 폭로되었습니다. 평판이 훼손된 이 금융 기관은 훨씬 더 기념비적인 스캔들에 빠졌습니다. OJSC Vyatka-Bank는 Guselnikov 가족이 관리합니다. 언론의 모든 발언은 언론인을 법적 절차로 위협하지만 이러한 위협적인 입장으로 인해 언론 노출을 피할 수는 없었습니다. 금융 거래의심스러운 성격의. 이는 페름 지역 언론인과 라트비아 조사 기관에 의해 보도되었습니다.

Guselnikov 가족의 문제는 국제적인 항의를 불러 일으켰습니다. 라트비아 검찰청과 미국 대사관은 이미 모호한 거래를 알고 있습니다. 얼마 전 Vyatka Bank는 리가에서 통제되기 시작했습니다. 또한 "외국 투자"에 대한 허위 제안은 "Vyatka-Bank"의 교활한 움직임에 대한 화면이라는 사실이 침묵합니다. 공식 웹 사이트에는 댓글이 없습니다. 하지만 설명이 필요해요 개인, 사기피해를 당한 고객님. 그들은 오랫동안 자신의 예금을 반환하지 못했습니다.

발트해 연안의 사기

페름 신문인 로컬 타임은 수사 기관인 Pietiek(라트비아)의 말을 인용해 Grigory Guselnikov가 불법 자금세탁과 역외 기업에 자금을 빼돌린 혐의를 받았다고 보도했습니다.

언론인들이 지적한 바와 같이, 해당 기관은 발트해 국가 검찰총장인 Eric Kalnmeyer에게 공식 성명을 보냈습니다. 문서 사본은 부패 방지국, 보안 경찰, 경제 경찰, 주 경찰, 조직 범죄 퇴치 및 자금 세탁 방지 서비스의 모든 책임자에게 발송되었습니다.

성명서를 보낸 사람들은 그들이 받은 모든 정보는 향후 유사한 행동을 중단하고 사건을 단순히 잊어버리지 않도록 하기 위해 라트비아 총리와 미국 대사가 받은 것이라고 언급했습니다.

이 성명서에 포함된 정보에 따르면 사진을 쉽게 찾을 수 있는 Grigory Guselnikov는 라트비아 은행 Norvik Banka(JSCB Vyatka Bank 소유주)의 자금 유출에 참여했을 가능성이 높습니다. 2014년 가을, 라트비아 언론은 러시아 시민인 노르빅 방카의 대주주이자 회장인 구셀니코프 씨가 은행에 7천만 유로에 가까운 금액을 투자하고 금융기관의 고정자본을 123억으로 늘리고 있다고 보도했습니다. 백만 유로. 또한 Norvik Banka 개발과 관련된 러시아 은행가의 야심 찬 계획에 대한 정보가 게시되었습니다. 그는 이 기관을 북유럽에서 가장 다재다능하고 기술적으로 진보된 기관 중 하나로 만들겠다고 약속했습니다.

독특한 상황

위에서 설명한 사건과 병행하여 은행의 행정 장치 유지 비용이 급격히 증가했습니다. 첫째, 엄청나게 높아졌습니다. 값대주주. 실제로 신청서를 보낸 사람은 Guselnikov가 Norvik Banka의 자금을 희생하여 자신의 Vyatka Bank 문제를 해결하고 있다고 믿습니다. 2014년 가을, Norvik Banka가 Vyatka Bank 주식의 98%를 매입한 것으로 알려졌습니다. 거래가 이루어졌지만 지불 방식은 돈이 아니라 키로프 은행 주식이었습니다. 이제 Norvik Banka는 Vyatka Bank 활동의 모든 영역을 실제로 책임지고 있습니다. 소유자인 발트해 은행이 여전히 비용을 지불하기 때문에 후자가 위험을 감수하고 거래를 할 권리가 있는 경우 독특한 상황이 발생했습니다.

결론

라트비아 법 집행 기관에 항소를 보낸 전문가들은 Guselnikov의 은행 활동이 공개 자금 세탁에 해당한다고 믿습니다. 이 문서는 이전 주식 소유자가 규범에 어긋나는 행위를 저질렀음에도 불구하고 자신의 목표를 달성하기 위해 규칙을 위반했지만 그 중 누구도 공개적이고 무례한 대규모 자금 인출에 관여하지 않았음을 나타냅니다. .

러시아 투자자, 사업가, JSCB Vyatka-Bank OJSC 이사회 의장. 런던 투자 펀드 G2Capital 소유자

Guselnikov는 TV 쇼 "What?"에 정기적으로 참여하고 있습니다. 어디? 언제?" 2002년부터, 2010년부터 - "What?"의 "전통의 수호자" 어디? 언제요?”라고 말하지만 전문가는 아니다.

2010년에는 TV게임 '브레인링'의 독립 심판이 됐다.

전기

Grigory Guselnikov는 1976년 2월 25일 노보시비르스크에서 소련 엔지니어 가족에서 태어났습니다. 1992년 바르나울 시의 72번 중등학교를 은메달로 졸업했고, 1998년 톰스크 폴리테크닉 대학교에서 경제학 석사 학위를 받았습니다. 공부하는 동안 그는 영국(워릭대학교)과 미국(미국은행협회)에서 인턴으로 일했습니다. 1996년부터 그는 은행 부문에서 일해 왔다.

• 1997년부터 - Inkombank 인사부 부국장.
• 1999년부터 - Guta Bank 기업 개발 부서장.
• 2000년부터 - Rosbank 노동 및 동기 부여 부서 책임자.

2001년 1월 Guselnikov는 Binbank로 옮겨 소매 사업 부서를 이끌고 이사회에 합류했습니다. 2002년부터 - 수석부사장, 당시 B&N 은행 제1부행장. 2008년 6월 16일 B&N 은행장으로 임명됐다. 2010년에 그는 B&N 은행을 떠났습니다.

현재 그는 2014년 10월 8일부터 라트비아 은행 Norvik Banka가 소유한 JSCB Vyatka Bank OJSC의 대주주이자 이사회 의장이자 새로운 은행 프로젝트인 Single의 창립자입니다. 또한 2014년 7월 1일 현재 러시아 사업가 Guselnikov가 Norvik Banka 주식의 83.63%를 소유하고 있습니다.

Finance 잡지에 따르면 2007년과 2008년에 그는 러시아에서 가장 성공한 33명의 젊은이 목록에 포함되었습니다.